הסיכונים העיקריים המהווים איום על היציבות הכלכלית של המשפחה הם: מות המפרנס, אובדן כושר עבודה, מימון הוצאות על רפואה פרטית, מחלה קריטית ואשפוז סיעודי.

תכנון הפיננסי יסייע לכם בתכנון נכון של ההגנות המתאימות לצרכים ולמטרות שלכם באופן אובייקטיבי.

מי יירש את הנכסים שנצברו במהלך שנות חיים? לא תמיד הנכסים מחולקים לפי רצונו של המוריש אלה אם כן קיימת צוואה.

תפקידו של מתכנן הפיננסי הוא לעודד את הלקוח לפנות לעו"ד ולעשות צוואה, להסביר לו את המשמעות של אי קיומה ובעיקר להנחות אותו לגבי הפעולות הנדרשות ממנו כדי שהירושה לא תהפוך לשדה קרב עתידי.

המטרה בניהול ההשקעות היא למקסם את הרווחים לאורך זמן ולהקטין את הסיכונים. כדי להקטין את הסיכונים נהוג ומומלץ לפזר את ההשקעות במספר אפיקים: השקעות מוצרים פנסיוניים, במוצרים פיננסיים, בשוק ההון ובשוק הנדל"ן.

הצעד הראשון בניהול מוצלח בניהול ההשקעות מתחיל בהגדרת הצרכים, היעדים והמטרות של כל לקוח באופן פרטני.