המטרה בניהול ההשקעות היא למקסם את הרווחים לאורך זמן ולהקטין את הסיכונים. כדי להקטין את הסיכונים נהוג ומומלץ לפזר את ההשקעות במספר אפיקים: השקעות מוצרים פנסיוניים, במוצרים פיננסיים, בשוק ההון ובשוק הנדל"ן.
הצעד הראשון בניהול מוצלח בניהול ההשקעות מתחיל בהגדרת הצרכים, היעדים והמטרות של כל לקוח באופן פרטני.