הסוד הוא פשוט: עליכם לחיות ברמת חיים נמוכה מעט יותר מזו שמאפשרות לכם הכנסותיכם, ואת ההפרש לחסוך ולהשקיע בשוק ההון. כך תצליחו להשיג קרן חסכון שתאפשר לכם לעלות ברמת החיים בעתיד ולהגשים את שאיפותיכם הכלכליות. לצורך כך, עליכם להכיר את התקציב שלכם היטב, הן את ההכנסות והן את ההוצאות. מרבית האנשים יודעים פחות או יותר כמה הם מרוויחים, אך אינם יודעים כמה הם מוציאים. רק היכרות טובה ומעקב אחר ההכנסות וההוצאות שלכם, יובילו אתכם לצמצם ככל הנדרש את ההוצאות הבלתי הכרחיות, כך שתוכלו לחסוך יותר בכל חודש.
השלב הבא יהיה בניית תכנית לצמצום החובות שלכם במידה ויש לכם כאלו. חובות הם בדיוק הדבר ההפוך מחסכון, ולכן הכרחי לסגור אותם בצורה יעילה. ביחד עם צמצום ההוצאות, ולעיתים גם הגדלת ההכנסות, תצליחו לבנות תקציב חודשי מאוזן שיאפשר לכם להשיג את כל המטרות והחלומות שלכם.


במסגרת תהליך תכנון הפיננסי, אסייע לכם לבחון את ההיבטים השונים של ההכנסות וההוצאות המשפחתיות ולתכנן באופן המיטבי את הרווחיות שלכם תקציב המשפחה.